Gestão Financeira (FinanceFlowAI)

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Para que serve

Para organizar o dinheiro de qualquer negócio — e também o da casa. Você lança as contas a pagar e as contas a receber (de uma vez, parceladas ou que se repetem todo mês), marca quando foram pagas e vê na hora quanto tem hoje, o que vence nos próximos 7 dias, o que está atrasado e se vai faltar dinheiro até o fim do mês que vem.

Na primeira vez, você diz que tipo de negócio é o seu — pessoa física, MEI, prestador de serviços, comércio, e-commerce, clínica, médico ou profissional liberal, imobiliária ou mensalidade/assinatura — e o financeiro já começa com as categorias, as contas e o DRE (o resultado do mês: quanto sobrou depois das despesas) do jeito do seu ramo.

A Flávia, especialista em finanças, conversa ao lado da Visão geral: responde com os seus números, avisa o que vence e o que vai faltar, e lança contas e pagamentos pelo chat depois do seu "sim".

Primeiros passos

1. Abra a aba Visão geral e escolha o seu tipo de negócio. Toque em Começar.
2. Em Contas e categorias, confira as contas (banco, dinheiro, cartão, maquininha) e informe o saldo inicial de cada uma — é o que faz o saldo bater com o banco.
3. Em A pagar, lance as despesas fixas (aluguel, internet, salários) com Todo mês; em A receber, o que os clientes devem.
4. Quando pagar ou receber, toque em Pagar ou Receber na linha da conta. Dá para registrar só uma parte, com juros, multa, desconto e taxa.

As abas

Visão geral

O saldo de hoje (sem o cartão de crédito), o que vence a receber e a pagar nos próximos 7 dias, o atrasado, o resultado do mês (o que entrou menos o que saiu) e para onde o caixa vai até o fim do mês que vem. Embaixo, o saldo de cada conta e os últimos meses lado a lado. A Flávia fica ao lado.

A receber

As parcelas que os seus clientes devem, com filtro (em aberto, atrasadas, recebidas, todas) e busca. + Conta a receber abre o formulário: descrição, cliente, valor, categoria (sugerida pelo que você já lançou com aquele nome), vencimento, parcelado ou todo mês, conta e forma de pagamento. Em cada linha: Receber, Desfazer o último recebimento, Perda (quando não vai mais receber), Cancelar, Reabrir e Excluir.

A pagar

Igual à aba A receber, para as contas que você paga: + Conta a pagar, Pagar, Desfazer, Cancelar, Reabrir e Excluir.

Extrato do banco

No aplicativo ou site do seu banco, exporte o extrato em OFX (às vezes aparece como "Money") e toque em Mandar extrato (OFX), escolhendo de qual conta ele é. Mandar o mesmo arquivo duas vezes não duplica nada. O que bate sozinho se resolve sozinho: a linha de mesmo valor de uma conta lançada (até 5 dias de diferença na data) vira o pagamento dela, e a linha que confirma um pagamento que você já tinha marcado à mão só é ligada a ele — nada é contado duas vezes.

O resto fica em Para conciliar, cada linha com a conta sugerida (até 7% de diferença no valor e 5 dias na data, olhando quem pagou). Na linha: Conciliar (se entrou menos, escolha se a diferença foi taxa ou se ele pagou só parte; se entrou mais, a diferença vira juros), Escolher outra conta (dá para marcar várias contas pagas num Pix só, desde que a soma bata), Lançar novo (cria a conta já paga, com a categoria sugerida pelo histórico) ou Descartar com o motivo — duplicada, estorno, transferência entre suas contas (escolhendo a outra conta, a transferência fica registrada e os saldos batem), não é da empresa ou outro. Em Conciliadas e Descartadas, Desfazer e Reabrir voltam a linha. Linhas de antes do saldo inicial informado e do período fechado são descartadas sozinhas, com o motivo escrito. Embaixo do botão, o saldo que o banco informou e o saldo daqui, para conferir.

Fluxo de caixa

Mês a mês: o previsto (o valor de cada conta no mês em que vence) e o realizado (o que entrou e saiu de verdade, já com juros, descontos e taxas, no mês do pagamento), com o resultado e o acumulado.

DRE

O resultado do período: receita, impostos e deduções, custos, despesas comerciais, administrativas e de pessoal, financeiras e o que sobrou — por competência (o mês a que a conta pertence) ou por caixa (quando o dinheiro mexeu). Embaixo, quanto foi para cada categoria.

Contas e categorias

As contas com o saldo de cada uma (e qual é a principal), transferir entre contas (não conta como receita nem despesa), as categorias de receita e de despesa com o lugar de cada uma no DRE, e os centros de custo (unidade, equipe, imóvel ou local de atendimento).

Configuração

Como dar baixa nas contas: Eu confirmo cada pagamento (você ou a equipe marca na tela ou diz à Flávia) ou Só pelo extrato do banco (a conta só fica paga quando o dinheiro aparece no extrato mandado na aba Extrato do banco — dinheiro vivo, na conta Dinheiro, continua marcado à mão; a fatura do SalesFlow paga também espera o extrato). A opção "pelo comprovante" aparece como Chega em breve. Avisos no WhatsApp: o resumo da semana (toda segunda às 9h: saldo, o que vence em 7 dias e o atrasado) e o alerta quando o dinheiro não fecha nos próximos 7 dias ou até o fim do mês que vem (no máximo um por semana). Chegam no WhatsApp e no e-mail dos contatos de comunicação da empresa; desmarque o que não quiser e toque em Salvar.

Pelo WhatsApp: do número cadastrado da empresa, mande ao WhatsApp da AutoAgencia o gasto ou o recebimento ("paguei a luz, 230"), a foto do boleto, o PDF da nota ou um áudio. A Elisa monta o lançamento, mostra o resumo e só grava depois do seu "sim". Ela também responde saldo, contas a pagar, a receber e atrasadas. Período fechado até: antes dessa data ninguém altera nada. Ali também dá para trocar o tipo de negócio — isso só acrescenta categorias, nunca apaga as suas.

Planos

Pessoal — pessoa física e MEI. Empresa — todos os tipos de negócio.